Voiko tekoäly auttaa sijoituskohteiden valinnassa? Tekoäly voi esimerkiksi verrata eri yhtiöiden tunnuslukuja tai lukea puolestasi pörssiyhtiöiden vuosikertomuksia ja tulosraportteja sekä antaa niiden pohjalta suosituksia. Tekoälykoulun kolmannessa osassa toimittaja päätti kokeilla tekoälyä kasvuyhtiöiden metsästykseen.
Kasvuyhtiöiden metsästyksessä lähdemme liikkeelle toimialoista. Taloustaidon toimituksella on käytössään maksullinen Chat GPT, jolla on reaaliaikainen pääsy internetiin.
Tekoäly listasi toimialat, joilla se katsoi olevan erityisen lupaavat näkymät.
Listalle pääsivät muun muassa terveysteknologia, vihreä energia, datatalous ja tekoäly, kyberturvallisuus ja rakentaminen. Esimerkiksi digitaaliset terveyspalvelut tarjoavat tekoälyn mukaan jopa 15–20 prosentin vuotuista kasvua ja korkeita katteita. Ikääntyvä väestö ja teknologian kehitys lisäävät kysyntää uusille ratkaisuille.
Jos lista kasvualoista pitää paikkansa, pitäisi enää tietää, miten näihin aloihin kannattaa sijoittaa. Siispä kysymään. Pyysimme tekoälyä listaamaan yritykset Helsingin pörssissä näiltä toimialoilta.
Tässä esimerkinomaisesti terveysteknologian ja vihreän energian yhtiölistaukset:
Terveysteknologia ja digitaaliset terveyspalvelut
- Orion Oyj
- Faron Pharmaceuticals Oyj
- Nanoform Finland Oyj
- Nightingale Health Oyj
- Optomed Oyj
- Aiforia Technologies Oyj
Vihreä energia ja kiertotalous
- Neste Oyj
- Fortum Oyj
- UPM-Kymmene Oyj
- Kempower Oyj
Miten sitten onnistua poimimaan listalta todennäköisesti paras sijoituskohde?
On aika suunnata katse tunnuslukuihin.
Chat GPT kehottaa etenemään näin:
- Valitse kiinnostava toimiala, jossa uskot kysynnän kasvavan
Käytä seuraavia arviointikriteerejä:
- Kasvaako markkina globaalisti? (esim. tekoäly, terveysteknologia)
- Onko toimialalla regulaation tuki? (esim. vihreä siirtymä, kyberturvallisuus)
- Onko Suomi tai valittu yhtiö alansa edelläkävijä?
Esimerkiksi Kempower on yhtiö, joka hyötyy sähköistymisestä ja EU-tuista.
- Tunnista toimialan erityispiirteet ja riskit
Kysy itseltäsi:
- Onko ala vakaampi vai hyvin syklinen?
- Onko tuotteilla tai palveluilla pitkiä sopimuksia, toistuvuutta?
- Paljonko kilpailijoita? Onko yhtiö erikoistunut tai erottautuva?
Esimerkiksi rakennusala on syklinen, kun taas kyberturva ja terveysteknologia ovat usein defensiivisempiä.
- Tutki yhtiön keskeisiä tunnuslukuja
|
Tunnusluku |
Mitä kertoo? |
Mitä etsit? |
|
P/E-luku (hinta / tulos) |
Arvostustaso |
Alle 15–20 voi olla edullinen (toimialasta riippuen) |
|
EV/EBIT |
Arvostus suhteessa liiketulokseen |
5–10 hyvä perusalue |
|
Osinkotuotto |
Vakaus ja tuotto |
Yli 4 % hyvä, mutta ei tärkein kasvuyhtiössä |
|
Liikevaihdon kasvu (%) |
Kasvuvauhti |
10–20 % vuosittainen kasvu on hyvä |
|
Kannattavuus (esim. ROE, ROIC) |
Kuinka tehokasta pääoman käyttö on |
ROE > 10 %, ROIC > 8 % houkuttelevaa |
|
Velkaantumisaste |
Taloudellinen vakaus |
Alle 100 % omavaraisuus tai maltillinen velkaisuus |
|
Markkina-arvo / koko |
Riskitaso |
Pienyhtiöt = enemmän tuottopotentiaalia ja enemmän riskiä |
Taulukon tiedot tekoälyn tuottamia.
- Tarkista analyytikkonäkemykset ja trendit
- Inderes, OP ja Sijoittaja.fi julkaisevat usein tavoitehintoja ja "Osta / Vähennä / Myy" -suosituksia.
- Tarkista viimeisin suositus ja tavoitehinta suhteessa nykykurssiin.
- Katso trendit: Onko osakkeen kurssi ollut nousussa, vakaana vai laskussa?
- Kysy tekoälyltä oikein
Voit käyttää tekoälyä sparraajana, esim.:
"Etsi Helsingin pörssistä yhtiö, joka toimii vihreän energian alalla, kasvaa yli 10 % vuodessa ja jonka P/E-luku on alle 15."
➡ Tekoäly voi karsia listan ja ehdottaa perusteluita, mutta tarkistus ja vastuu lopullisesta valinnasta on aina sinulla.
Tekoälyn laatima esimerkkianalyysi Kempowerista
Kempower Oyj on suomalainen sähköajoneuvojen DC-pikalatausratkaisujen valmistaja, joka toimii vihreän energian ja sähköisen liikenteen kasvavilla markkinoilla. Yhtiö on listattu Helsingin pörssissä
Vuonna 2024 Kempowerin liikevaihto oli 223,7 miljoonaa euroa, mikä merkitsi 21 prosentin laskua edellisvuoteen verrattuna. Operatiivinen liiketulos oli -26,4 miljoonaa euroa, ja liiketulosmarginaali oli -11,8 prosenttia.
Vuodelle 2025 yhtiö odottaa liikevaihdon kasvavan 10–30 prosenttia ja operatiivisen liiketuloksen paranevan merkittävästi.
Analyytikoiden konsensusennusteiden mukaan Kempowerin osakkeen 12 kuukauden tavoitehinta on keskimäärin 14,13 euroa, mikä on noin 18,7 % korkeampi kuin nykyinen osakekurssi.
Kempowerin osake voi tarjota sijoittajalle mahdollisuuden osallistua sähköisen liikenteen kasvuun, mutta yhtiön nykyiset taloudelliset haasteet ja markkinaympäristön epävarmuus on syytä ottaa huomioon sijoituspäätöstä tehtäessä.
Outi Airaksinen
Juttu on tuotettu tekoälyavusteisesti Chat GPT:llä. Myös kuva on generoitu samaisella tekoälyllä. Tiedot, kuten yhtiölistaukset ja tunnusluvut, perustuvat tekoälyn tuottamiin vastauksiin, jotka on pyritty tarkistamaan parhaamme mukaan. On kuitenkin hyvä muistaa, että tekoäly voi antaa virheellisiä tai puutteellisia vastauksia – se saattaa hallusinoida tietoja tai esittää niitä ilman täydellistä lähdevarmennusta.
Sijoituspäätöksiä tehdessä vastuu on aina lukijalla. Suosittelemmekin tarkistamaan tiedot useammasta lähteestä ja käyttämään asiantuntevia analyysipalveluja ennen päätöksentekoa.
